BitShares，一个让比特币赚取利息的P2P交易平台

由一位数学家和一位软件工程师开发的去中心化加密货币系统和名为 BitShares 的金融衍生品交易系统已获得风险投资。该项目将于10月正式亮相。

BitShares 是 Invictus Innovations 的一个项目。该项目将包括一个协议和一个名为“Hydra?”的软件。并将提供三种不同的服务：名为 BitNames 的去中心化身份管理系统、名为 BitCom 的安全聊天和消息传递系统以及 P2P 交易系统。

“协议和软件将是开源的，”项目联合创始人 Charles Hoskinson 说。

Hoskinson 作为比特币教育项目的主管拥有丰富的经验，并且是一位拥有深厚密码学背景的数学家。他还领导比特币基金会下的教育委员会。

另一位联合创始人 Daniel Larimer 是一位拥有 C++ Web 开发经验的软件工程师。他们从中国私募股权公司 BitFund.PE 那里获得了大约六位数的收益。 BitFund创始人之一李笑来也是Invictus的董事。

与比特币一样，该协议被设计为去中心化和无需信任的，就像比特币协议一样提供尽可能多的隐私和安全性。创始人希望他像电子邮件一样易于使用并且具有足够的可扩展性。

BitShares 雄心勃勃，不仅包括点对点网络系统，还包括支持加密货币的未来复杂在线交易的基础。

Invictus 希望支持交易系统上的多种投资行为，包括卖空和期权。这个交易系统有两种组合：一种叫做BitShares的加密货币部分，以及一种叫做BitAssets的全新金融衍生品。

BitShares 的设计不像比特币那样允许商家使用 BitShares。相反，它们更像是返回带有某种形式抵押品的 BitAssets。

BitAssets 就像代表现实世界的资产。如金银、美元或其他货币。每个BitAsset通过一定的资产与BitShares配对，用来对冲BitShares的价值。

具体的BitAssets包括BitUSD（对应USD）、BitGold等。BitAssets也会设置BitBTC，对应比特币的资产，团队也会考虑未来加入其他形式的加密货币的可能性。

比特股的挖矿率会逐年递减，直到12年后降至0（达到0后，挖矿工资将通过交易手续费支付）。早期挖矿会有更多奖励，团队希望能鼓励挖矿行为。

“如果你拥有 BitBTC，你就可以从你的比特币中获得红利，”Larimer 说。 “如果你有数千个比特币并将它们转换为 BitBTC，你持有它们 6 个月。在上面，你可以将你的 BitBTC 和股息转换回比特币，你最终会得到比你开始时更多的比特币。”

比特股和比特资产如何交易？

在比特股的世界中有两种类型的用户，Larimer 称之为“投机者”和“储蓄者”。

与传统市场类似，投机者总是尽可能多地投入资金，即使他们可能会失去一切。而储蓄者总是希望处于低风险区域并获得稳定的回报。

在这个系统中，投机者使用比特股相关资产进行投机（例如黄金、美元或比特币）。他们可以创建 BitAssets，例如 BitBTC 或 BitUSD，并使用他们的 BitShares 作为抵押品。他们将采取多头或空头策略，并押注这些资产会上涨还是下跌。 BitAssets然后成为金融衍生品：根据它们之间的协议，它们成为基础资产的代表。

相比之下，储户只需购买 BitAssets 并在一段时间内将其出售以赚取利息。他们不需要购买或开采比特股，他们可以用黄金、美元或比特币等现实世界资产购买比特资产。

BitAssets 与现实世界资产之间的汇率应该是相对稳定的，因为 Invictus 预计它们的价值会在双方挂钩。例如，1BitUSD 永远等于 1 USD，创始人说，1BitBTC 永远等于 1 个比特币。用于购买 1 BitUSD 或 1BitBTC 的比特股将会改变。这个金额是投机者愿意为他们创建的 BitAssets 承担多少风险。

这里的关键词是“市场”。 Invictus 依靠市场来保持价格挂钩，而不是自己设定价格。这意味着，当市场走势与预期相反时类似比特币的软件，投机者必须平仓，这种行为被称为“空头挤压”。不断更新的资金将进入BitAsset。这意味着市场会自动调整价格。当然这是团队的愿望。

关于区块链

由于区块链，分红可能会有所不同。所有交易都保存在称为比特股交易所的区块链上。它将支持多种类型的资产，例如加密货币、公司股票或商品等。Invictus 将在初期开放黄金、白银、比特币和 15 种主要法币。

Larmier 希望每个人都拥有自己的区块链，就像道琼斯指数和纳斯达克指数一样，他说。矿工可以挖掘各种区块链。不同的 BitGold 资产可能存储在多个区块链上。但是，不同区块链的分红可能会有所不同，这取决于许多因素，例如区块链中的比特股数量、持有的比特股数量。

BitShare 的区块链在几个方面与比特币的区块链不同。首先，每次都会自动推送交易结果，并有收取5%手续费的特权。这会自动从区块链中删除交易，将其大小限制在指定范围内。 Hoskinson 说这可以避免区块链膨胀。

“你不需要保留任何内部记录，每个人的账户都是自动结算的。我们的解决方案使每个区块链都变得精益求精，”他补充道。

这个区块链也将包含比比特币区块链更多的信息。例如，它支持多种资产交易，还包括复杂的投资指令，如卖空和期权，以及指定资产的买卖价格和用于抵押一个BitAsset的Bitshares数量等双方信息。

文字证明 (POF)

值得注意的是，Invictus 项目使用了与当前的两个工作确认完全不同的算法（比特币使用的是 SHA-256，LTC 使用的是 Scrypt）。前一种方式奖励ASIC矿工更多，后一种方式主要奖励GPU矿工。 Invictus 将专注于普通 CPU类似比特币的软件，使其比 GPU 挖掘方法快 32-64 倍。为了达到这个要求，需要比较大的内存量，而且还要看数字处理的连续性。 GPU 和 ASIC 方法更多地依赖于分支预测。

“我们考虑这个的主要原因是，挖矿目前更多地集中在三大公司手中，他们可以轻松批准任何不允许的区块链交易，”他说。

比特币核心开发者 Jeff Garzik 认为，相反“每一个切换到矿池的矿工都是微不足道的，只有矿池才能保证矿工获得足够的利润”，他说，“而 ASIC 的市场相当分散。”

向系统注入资金

Invictus 面临的最大挑战是如何将资金投入系统或提出系统。可以开采比特股，这对投资者来说非常有用。但更重要的是，对于储户来说，他们可以通过买卖 BitAssets 进出资金。

有两种方法可以做到这一点。第一步是通过真正的 BitAssets 交易所，类似于 Satoshi Square 的方式。第二种方式是与传统的比特币交易所合作。 “这是完全可行的，如果可以的话，我们可以将它们与我们的系统集成，”Hoskinson 说，并指出 Mt Gox 在处理客户资金方面存在问题。如果交易所支持 Invictus 的协议，这些问题将不复存在。 “您可以轻松地将美元转移到其他交易所并提取它们。”

另一种方式涉及委托付款交易。一个人通过传统系统汇款，然后从另一个交易所购买 BitAsset。只要“委托支付代理人”确认资金已到账，BitAsset就会发放。

委托支付服务是匿名的。代理商根据他们的情况从每笔交易中收取费用。任何一方都可以冻结交易资金，直到委托支付代理做出决定。它的设计目的是使作弊无利可图，因为任何一方都不能与匿名代理支付代理勾结。

最后一个链接是Hydra软件，类似于比特币使用的比特币钱包，比如比特币QT。 Larimer 认为，比特币可能是比特股交易初期最重要的网关。

身份管理和安全通信

Hydra 软件还提供前面提到的另外两个主要功能：通过命名系统进行身份管理和安全通信。

命名系统有点类似于 Namecoin 使用的变量 DNS。正如 Namecoin 用户可以声明带有 .bit 后缀的地址一样，BitName 命名空间也允许人们通过花费 BitShares 来声明个人身份。 Hoskinson 表示，区块链在初始阶段将允许 10 亿个 ID，但未来可以扩展。

名称类型将分为两种级别：一种用于个人用户（使用 BitName 的 BitID 系统），很容易创建。另一个是企业名称（使用 BitName 的 BitDNS 系统）。最新的必须通过拍卖出价最高的人，让每个商人都有机会购买自己的名字。

作为 Hydra 软件的一部分，身份系统从最低级别的 BitCom 通信开始加密。在 BitCom，聊天或异步通信传输需要发送 Word 证明，这可以阻止垃圾邮件发送者。密钥也没有集中存储。

通信模块在某些方面与当前的 BitMessage 系统非常相似。所有都是基于广播的。消息会传播到每个节点，每个人都会尝试解开它，但只有真正的接收者才能成功。这可以掩盖真正的收件人，以及信件的内容。这样 NSA 就不会敲你的门询问你发送了哪些加密信息，因为即使他们阅读了整个系统，他们也不会知道你是否将其发送给特定的人。

BitCom 和 BitMessage 的区别在于它使用了一个由 BitName 在发送时生成的唯一且易于阅读的地址。

“与 Bitmessgae 不同，您在发送时必须记住一个长长的可怕且不规则的地址，您只需写 'dannybradbury'，它就会像比特币一样通过公钥放入区块链，”他解释道。 （如果您想使用安全的匿名通信，建议您使用随机用户名而不是您自己的用户名）。

整个团队都构建了网关，以确保系统易于移植。甚至 Gmail 或 Yahoo Mail 都比这个系统更安全。

Invictus 已准备好进行一场漫长的比赛。 Hoskinson 阐述道，“我们的愿景是，如果我们可以让这个系统比传统电子邮件更易于使用，并且如果我们添加 VoIP 和聊天功能，那么人们可能会放弃 Gmail 和 Outlook 以及其他传统电子邮件服务。”

这无疑会让一些网站管理员感到高兴，例如 Groklaw，一个曾经长期存在的具有深刻见解和法律争议的法律博客，目前已关闭。博主 Pamela Jones 曾经说过，如果没有安全的电子邮件服务，Groklaw 就无法运行。在最后一篇博文中，她说，“他们告诉我，任何从美国境外发送或接收的电子邮件都会受到审查，完全违背你的意愿或在你不知情的情况下。如果它是加密的，那么他们将保留 5年，希望在技术进步后解锁。”

一步一个脚印

Invictus 在替代电子邮件，或者在身份管理方面，在金融衍生品市场还有很长的路要走。他们有远大的抱负，并正在努力实现它。所有这一切都将在今天 10 月初的亚特兰大 C3 会议上正式开始。然后它会在下个月进入公测并开始挖矿（不会被预挖）。也可以提供一些比特币的奖励，也许是数百个比特币，以提供系统的安全性和效率。

它提供奖金的很大一部分原因是它得到了 BitFund 雄厚财力的支持，这使得它可以聘请许多优秀的渗透测试人员来保证其软件的安全。另一个重要的原因是整个系统是开源的。而这个问题一直困扰着曾经承诺开源 Ripple 的公司 OpenCoin。

开放源代码允许开发人员在系统之上构建自己的模块并根据需要进行管理。 Hoskinson 补充说：“Invictus 是一家私人的营利性公司，因此从一开始就一直在挖掘比特股。在发布移动客户端时，他还收取交易费用以增加收入，但不向 Hydraz 客户端收取交易费用。”

所以，有很多期待，让我们等到秋天的亚特兰大，看看到底会发生什么。

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